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基金年报在哪看?如何读懂基金年报?

2023-04-14 09:11:09 来源:高睿网

基金年报在哪看?

首先打开相关的基金交易平台,在基金交易平台上登录用户的个人账号和密码,然后在搜索栏框中搜索你所购买的基金代码。然后,在“基金代码”页面找到“基金公告”的图标。点击进入,可以查看基金年报和基金季报。

基金年报主要包括基金净值的主要财务指标及相关表现、管理人的相关报告、投资组合的报告内容以及所购开放式基金份额变动情况等。投资者可以从季报或年报中查看基金的业绩,即观察基净值的变化、基金的相关业绩、基金经理推荐的基金业绩。

基金年报怎么看?

根据相关规定,基金年度报告有统一的模板,主要包括以下12块:

红字是大家可以关注的。

那么这五条内容中有哪些重要的信息呢?让我们来看看:

1、主要财务指标、基金净值表现及利润分配情况

在这一部分,有以下关键信息:

主要财务指标――这只基金赚钱了吗?

有四个数据值得关注:

目前的盈利,简单来说就是这个基金这一年赚了/亏了多少钱。

当期的基金份额净值增长率就是我们常说的基金收益率这个净值增长率就是复权的净值增长率,把分红加回单位净值,计算复利作为再投资,它反映了基金最真实的收益率。

期末可供分配的基金份额利润,每份基金份额的分红上限。

期末基金的资产净值,以及该基金的资产规模。

基金净值表现——是这只基金的表现吗?

份额增长率的标准差反映了基金净值的波动。标准差越低,基金业绩越稳定,波动越小,反之亦然。

业绩比较基准的收益率标准差是基金的收益率与其业绩比较基准的比较。这个数值越大,基金的表现就越好于市场,从一个侧面说明了基金的优异表现。

2、管理人报告

这部分主要看两点:报告期内基金投资策略和运作分析,以及管理人对宏观经济、证券市场和行业走势的简要展望。

报告期内基金投资策略和运作分析——这只基金是这样表现的吗?

可以学习基金经理对过去一年基金业绩的归因,字里行间感受他的态度。资本市场瞬息万变,没有常胜将军。难得的是保持谦逊的态度,勇于承认自己的错误。

对于那些将良好业绩归因于其明智的神武、将糟糕业绩归因于市场疲软的基金经理,你需要保持警惕。

3、投资组合报告

在这一部分,有以下关键信息:

期末基金资产组合情况——是股票、债券和其他资产的头寸吗?

期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的所有股票投资明细持仓的哪些股票?

你交易过报告期内股票投资组合的重大变动的股票吗?

在这一部分,您可以看到该基金的股票/债券仓位有多少,重仓哪些行业和股票,持有集中的程度和换手频率。

该基金的年报将披露该基金今年买入和卖出的前20只股票。

4、基金份额持有人信息

5、开放式基金份额变动

总结:总而言之,数万字的基金年报看起来很长,但我们需要重点关注的内容就是以上五条。其实不多,几分钟就能看完。基金年报出来后,花点时间根据这些重点看看你关注的基金的年报,你会有所收获。

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